Notas sobre la Creación de un Modelo de Sistema para detectar y prevenir Operaciones de procedencia ilícita (PLD/FT – AML/TF).

Hola que tal, les comparto un poco de mi trabajo actual, espero les guste.

Características de Sistema.

El sistema es un sistema característico muy similar al de prevención de Riesgo (Risk Managent) donde el sistema evalúa conforme a la ponderación de riesgos en la vida diaria de la entidad. Así, cada riesgo es ponderado a un valor sobre 100, este mismo valor irá evolucionando conforme al Oficial de Cumplimiento pondere cada caso... Valores ingresados en un principio manual y luego en base a falsos positivos.

Modelo de detección:

Sistema Inicialmente Basado en Reglas y Árboles de Decisión. Aunque en un futuro se piensa aplicar IA basado en el Algoritmos como el  de Kohonen.

Proceso de Entrega de Información:

Explicación:

1. La persona (Usuario, PEP, Cliente, etc) inicia con operaciones en la empresa.

2. El Oficial o Cajero recibe la operaciones.

3. Las operaciones pasan al Sistema y el sistema Crea las alertas.

4. Las alertas se envían al Oficial de Cumplimiento.

5. El Oficial de cumplimiento Evalúa los falsos/Positivos.

6. El Oficial de Cumplimiento pasa a Mesa de Control los Riesgos dados como Positivos.

7. La mesa de Control da el visto bueno de todos los eventos de Riesgos a ser reportados.

8. El Oficial de Cumplimiento y la mesa de control pueden ser la misma persona.

9. La Mesa de control envía los Reportes a las Autoridades correspondientes.


Este es una breve síntesis de cómo el Sistema funcionará.